厦门市构建打击防范虚假信息诈骗犯罪新模式

让诈骗分子无立锥之地

福建法治报-海峡法治在线12月10日讯 2014年，厦门全市共接虚假信息诈骗报警10178起，涉案金额1.5235亿元，按照厦门市的常住人口计算，相当于每个厦门人去年平均被骗走了近50元。这是一组多么令人触目惊心的数据。

这组数据的背后，是近年来各类信息诈骗层出不穷，已经成为严重影响群众安全感的突出问题。如何凝聚各方力量，全力反击诈骗犯罪，守住老百姓的钱袋子？

忙碌的110接警员

今年8月12日，“厦门市反诈骗中心”正式挂牌成立。该中心由公安、银行、通讯、互联网企业专人入驻中心联合办公，并牵入系统进行实体化运作，这在全国尚属首创。正式运行不到一个月，厦门市电信诈骗类警情环比下降31.2%。9月23日，在全国社会治安防控体系建设工作会议上，厦门反诈骗工作获得公安部高度肯定。

联合作战 以快制快

8月31日，思明区观音山运营中心某公司财务人员小李收到“老板”转款微信，小李按对方要求，将200万元款项汇入“老板“指定账户。事后，小李意识到不对劲，立即报警。接警后，反诈骗中心民警和银行联手迅速层层查明资金流向，在案发2.5小时内共查询、冻结了5级转账36个涉案账户415万元，挽回受害人被骗的200万元。

这是厦门市反诈骗中心成立以来止付金额最大的一起案件。

小李遇到的骗局如果发生在以前，很可能只落个“花钱买教训”的下场。但现在，民警接到小李的报警后马上与银行协作，银行第一时间完成了涉案账户的止付工作。

“依托反诈骗接处警平台，我们第一时间将涉案银行账户通报金融防控组。金融防控组快速查证涉案账户属实后，采取冻结、止付、网银干扰等多种手段，对所有关联涉案账户进行账户冻结、资金止付。”厦门市反诈骗中心负责人胡建跃介绍说。

走进厦门市反诈骗中心，记者犹如置身一个“作战指挥部”：公安、银行、通信运营商“三大兵种”将桌子搬进同一个办公室，这种联合作战带来的最大好处就是：快！

“以往由于受到各自体制机制的制约，涉案款项冻结时，手续繁、时间长、阻碍多，无法应对快速流动的诈骗犯罪资金流。钱一旦被转移，就犹如大海捞针很难被找回来。”反诈骗中心接警区民警洪恒亮如是说。

“过去，单是查询36个涉案的银行账户，至少要花一周的时间。没有这种跨界联动、合署办公的机制，完全做不到这么快。”一位资深从事反诈骗工作的民警深有感触。

数据显示，今年7月以来，反诈骗中心共对202起虚假信息诈骗案件实施了紧急止付，冻结涉案金额达1361.6万元。

数据围捕 拦截封堵

9月初，反诈骗中心系统发现一个186****的手机号码，不到15分钟，频繁发送数百条短信，反诈骗系统监控到该异常现象，后经进一步核实，发现是诈骗电话，电信运营商马上封堵电话，让骗子不能再继续行骗。

以前要对诈骗电话进行封堵时，警方需把接到的诈骗报警信息汇总，通过传真、邮件等方式，将涉嫌诈骗的电话号码传真给运营商，如果要封外地电话号码，还得向上级打报告，获得授权，这一过程很是漫长。“如今只需核实属于虚假信息诈骗后，报下诈骗电话、被骗银行账号，先止付，封堵诈骗电话，之后再了解案情。”厦门市反诈骗中心接警区民警介绍说。

厦门移动公司网络部反诈骗组负责人王爱平介绍说，现在一旦有涉嫌诈骗号码被确认，如果是本地电话号码，就会被立即实施强制停机；如果是外地诈骗电话号码就会被实施主叫拦截；是网络虚假诈骗电话号码会被推送空号音进行封堵。

“诈骗分子冒充领导或好友，如QQ上被要求转账，一定要电话或当面核实对方身份……”日前，厦门某公司出纳小谢收到这样一条警方提醒短信。而就在几分钟前，小谢收到一条老板要求其立即打款的QQ信息。由于警方的提醒短信，小谢立即向公司老总核实情况，发现老总并没有叫他打款，避免了一起诈骗案的发生。

骗子的伎俩没有得逞，这得归功于厦门警方与通讯运营商共同建设防诈骗提醒平台。该平台能自动追踪群发语音、短信的号段，并自动识别、锁定诈骗电话。当发现可疑号码后，会第一时间向群众自动发出防诈骗语音和短信提示。7月以来，反诈骗中心共监测发现2005个可疑电话号码，向受话用户发起防诈骗短信提示67.7万条。

断源截流，在市民和犯罪分子之间建立起一道坚实的“防火墙”，有效阻断了诈骗行为的发生。7月以来，反诈骗中心关停、拦截、封堵各类涉嫌电话5147个。

2014年，厦门全市共接虚假信息诈骗报警10178起，涉案金额1.5235亿元，按照厦门市的常住人口计算，相当于每个厦门人去年平均被骗走了近50元。这是一组多么令人触目惊心的数据。

社会合力 初见威力

数据显示，有一半以上的受害者是通过银行或柜员机将资金转出。为捂住市民的“钱袋子”，厦门银行柜员机由银行工作人员值守，大学生、社区矫正人员、社区义工等也积极加入志愿者行列，对人流密集区域的柜员机进行值守。2014年以来，志愿者们已成功拦截1174起，挽回群众损失2662万元，成为拦截诈骗犯罪的又一道坚实防线。

诈骗犯罪通常采取非接触式作案，只有取款的“车手”暴露在监控探头下。对此，厦门警方专门开办视频栏目《追缉》，将“车手”取款的监控画面在全市公交车、楼宇、银行网点等5000多个视频终端循环播放，发动群众举报犯罪线索。

打击在提速，案件在减少。但是要真正杜绝诈骗案件，还需要从源头做起，厦门警方针对不同群体创新反诈骗宣传方式，比如：涉校涉生诈骗，公安、教育部门联合开展“非常6+1”防骗联盟宣传、“大学生反诈骗创意海报设计大赛”等活动；针对企业财会人员被骗警情，公安、税务部门及时组织全市财会人员防骗轮训，揭露诈骗手法，并在国税、地税官网飘窗提示防诈骗信息；针对残疾人员社保账户诈骗新手法，公安、民政部门及时发现，并向残疾人逐一通知预警，严密构筑反诈骗防火墙；同时，厦门警方还创造性地把反骗“大片”搬进电影院，让大众接受反诈骗教育。

“现如今，反诈骗行动已不单纯是公安机关一家的事，越来越多的企业、单位加入，全社会共同参与的反电信诈骗防控网正在逐步形成，初见威力。”反诈骗中心负责人胡建跃很是欣喜。

（福建法治报记者 福建长安网记者 黄秋云 通讯员 蔡东庆）